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旅行规则:加密货币交易所的新合规指南‘秒速牛牛官网首页’

作者:秒速牛牛官网首页 时间:2020-11-03 00:08
本文摘要:随着加密货币的使用急剧减少,并发现自己跨越了传统的金融世界,监管机构现在开始介入,因此金融行动特别工作组(FATF)发布了关于其37个成员国不应如何监管加密货币交易所的指导方针。隐蔽交易的能力是金融行动,尤其是工作组和监管机构拒绝对虚拟世界资产进行洞察和监管的原因。

监管

随着加密货币的使用急剧减少,并发现自己跨越了传统的金融世界,监管机构现在开始介入,因此金融行动特别工作组(FATF)发布了关于其37个成员国不应如何监管加密货币交易所的指导方针。尽管业内许多人赞成监管机构的回应,但有一个指导性意见——建议16——引发了根本性的争议。

所谓的旅行规则拒绝“提供、持有和传送最终用户和受益人所需信息的义务,以便查明和报告可疑交易,监测信息的获取,采取无效行动,并禁止与注册个人和实体的交易”。金融行动特别工作组(FATF)没有将这项建议称为旅行规则。但它与以前的《银行保密法》(BSA)有着惊人的相似之处。请注意,负有不同义务的成员国已将这些规则纳入其法律或法规;金融行动特别工作组没有任何必要的后续机制。

然而,金融行动特别工作组确实具有基本的道德权威,因为没有一个成员希望被视为助长洗钱和国际犯罪。加密货币的旅行规则成为世界主要经济体法律法规的一部分可能只是时间问题。加密资产的新法律环境不同于银行。

目前,加密货币交易所没有法律或技术框架来提供、持有和传输双方的身份信息。在法律方面,虽然不同司法管辖区在加密资产的政策和监管方法方面取得了进展,但没有达成全球共识,也没有明确的跨境清晰度。在不同国家运营的交易所可能有非常不同的监管预期。虽然有人赞成具体的法律标准,但也有人指出这些标准是不必要的,分布式账本技术不需要银行、政府或其他组织作为其主要特征,使其成为隐私和主权的堡垒。

隐蔽交易的能力是金融行动,尤其是工作组和监管机构拒绝对虚拟世界资产进行洞察和监管的原因。加密货币被用来洗钱、转移资金用于非法活动和逃避金融控制。

政府正试图打开这个漏洞。未知技术前沿在技术上,加密货币的设计不符合旅行规则。为流程添加新的层是一个简单的技术问题,需要许多不同参与者的合作。Coinbase的Jeff Horowitz在上面的文章《华尔街日报》中问“这样能解决问题吗?”他接着说:“是的。

”但是没有办法分享这些数据吗?没有"的情况下核实信息的程序是什么?哪些流程会维护信息?将采取什么措施来确保信息需要与必要的方面而不是其他方面共享?在这个数据泄露和完善的数据隐私法的时代,明确提出一个满足所有市场需求的新框架是一个独特的挑战。更成问题的是加密货币的分散性。虚拟世界货币跨越国界和系统,有许多技术和交易渠道。

加密货币

历史上,这些不同的加密货币系统之间没有实时或协商。他们现在必须共同努力,建立对各方都有效的关系和/或技术,而且要慢慢来。

金融行动特别工作组拒绝在2020年6月前提交报告来检查进展情况。监管机构已经采取了行动。虽然该指南仅在6月份发布,但许多司法管辖区已经制定了相关法规或将实施这些法规。

在美国,金融犯罪执法网裁定,此前对旅行规则的拒绝显然仅限于加密货币交易。瑞士金融市场管理局(FINMA)于8月26日宣布了该指南,其中一些内容称:“目前,没有任何系统需要在国家和国际层面可信地传输区块链支付交易的身份数据。

“然而,身份信息的传输不必在区块链进行,因为“必须以与技术相关的方式解释该条款”。“无论付款是通过银行账户、区块链还是其他方式转移,都不应平等对待,并面临相同的反洗钱/KYC法律。其他支付渠道可以满足这种拒绝,所以FINMA“期待客户和受益人的信息通过代币账户传递,就像银行账户一样。

“根据建议16,所有虚拟世界资产服务提供商都需要一些个人信息,包括发起人和受益人的姓名和账号。加密货币交易所将检查现有的反洗钱/KYC规则,并确保它们符合这些拒绝。此外,如果他们目前没有被建议16拒绝,他们应该预期这些拒绝不会经常发生。以下是一些组织在处理旅行规则时可以采取的一些不切实际的步骤。

确保您有必要的KYC程序。随着该行业面临更好的审查,更好的尽职调查将发挥作用。问问你自己,你是否真正了解你客户的金融交易的性质。

小心你的贸易伙伴或钱包。开始考虑如何处理其他加密货币账户的政策和程序。

对于某些司法管辖区,尽快实施这些政策是明智的。尽管监管和技术方面的考虑正在发生巨大变化,但旅行规则得到普遍实施可能只是时间问题。因此,现在采取主动并解释最佳实践将有助于创建有效且合规的移民计划。

为提高对这些拒绝的合规性而采取的措施将有助于加密货币行业向新的监管体系过渡,增强对监管机构和客户的信任,改善跨境程序,并有助于发展繁荣的行业生态系统。


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